下列关于历史模拟法的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．是一种全值估计
Ⅱ．需要对市场因子的统计分布进行假定
Ⅲ．是一种参数方法
Ⅳ．无须分布假定
A) Ⅰ、Ⅱ
B) Ⅱ、Ⅲ
C) Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅳ
解析：
下列关于利用衍生产品对冲市场风险的描述，不正确的是（ ）。
A) 构造方式多种多样
B) 交易灵活便捷
C) 通常只能消除部分市场风险
D) 不会产生新的交易对方信用风险
解析：
在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括()。Ⅰ.还款能力Ⅱ.家庭现有经济实力Ⅲ.合理选择贷款种类及担保方式Ⅳ.家庭贷款需求
A) Ⅰ、Ⅱ
B) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C) Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
在消费管理中，应注意理财从()开始。
A) 保险
B) 储蓄
C) 教育规划
D) 投资
解析：
制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。
Ⅰ．证券服务机构
Ⅱ．发行人
Ⅲ．上市公司
Ⅳ．基金管理人
Ⅴ．基金托管人
A) Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
B) Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
C) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
解析：
中国证监会颁布的《发布证券研究报告暂行规定》中对证券研究报告发布机构做出相关要求，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ．发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和本规定
Ⅱ．应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先将资料提供给特定对象
Ⅲ．为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见
Ⅳ．应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理
A) Ⅰ、Ⅱ
B) Ⅱ、Ⅲ
C) Ⅰ、Ⅳ
D) Ⅲ、Ⅳ
解析：
下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。
Ⅰ．证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策
Ⅱ．从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经纪业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬
Ⅲ．证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得代理委托人从事证券投资
Ⅳ．证券公司可以接受本公司从业人员成为定向资产管理业务客户
A) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）。
Ⅰ．本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素
Ⅱ．投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容
Ⅲ．接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险
Ⅳ．接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺
A) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
解析：
下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，说法正确的是（ ）。
Ⅰ．应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益
Ⅱ．不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益
Ⅲ．不得为特定客户利益损害其他客户利益
Ⅳ．应当首先保障股东权益
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
下列关于资产负债表的表述错误的是()。
A) 当负债相对于所有者权益过高时，个人就容易出现财务危机
B) 净资产就是资产减去负债
C) 活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产
D) 分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础
解析：
下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是（ ）。
A) 年轻人一般偏好较高风险
B) 资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险
C) 年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大
D) 已退休客户，应该建议其投资保守型产品
解析：
下列不属于客户风险特征的是（ ）。
A) 风险认知度
B) 实际风险承受能力
C) 风险预期
D) 风险偏好
解析：
下列不属于客户风险特征的是（ ）。
A) 风险认知度
B) 实际风险承受能力
C) 风险预期
D) 风险偏好
一般而言，道氏理论主要用于对（ ）的研判。
A) 主要趋势
B) 次要趋势
C) 长期趋势
D) 短暂趋势
解析：
一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。
Ⅰ．资产负债率
Ⅱ．产权比率
Ⅲ．有形资产净值债务率
Ⅳ．已获利息倍数
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
一般而言，影响行业市场结构变化的因素包括（ ）。
Ⅰ．企业的质量
Ⅱ．企业的数量
Ⅲ．进入限制程度
Ⅳ．产品差别
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
投资组合的构建过程是由下述()步骤组成。Ⅰ.界定适合于选择的证券范围Ⅱ.求出各个证券和资产类型的潜在回报率的期望值及其承担的风险Ⅲ.各种证券的选择和投资组合内各证券权重的确定Ⅳ.进行各种技术分析
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
技术分析的分析基础是（ ）。
A) 宏观经济运行指标
B) 公司的财务指标
C) 市场历史交易数据
D) 行业基本数据
解析：
技术分析是建立在否定（ ）的基础之上。
A) 有效市场
B) 半强式市场
C) 强式有效市场
D) 弱式有效市场
解析：
对于债券收益率曲线不同形状的解释产生了不同的期限结构理论，不包括（ ）。
A) 流动性陷阱理论
B) 市场分割理论
C) 优先置产理论
D) 预期理论
解析：