反转收益曲线意味着（ ）。
A) 短期债券收益率较低，而长期债券收益率较高
B) 长短期债券收益率基本相等
C) 短期债券收益率和长期债券收益率差距较大
D) 短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低
解析：
加强指数法的核心思想是将（ ）相结合。
A) 指数化投资管理与积极型股票投资策略
B) 指数化投资管理与消极型股票投资策略
C) 积极型股票投资策略与消极型股票投资策略
D) 积极型股票投资策略与简单型消极投资策略
解析：
加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别在于（ ）。
A) 投资管理方式不同
B) 风险控制程度不同
C) 收益率不同
D) 交易成本和管理费用不同
解析：
一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。
Ⅰ．随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加
Ⅱ．客户年龄越大，其所能承受的风险越低
Ⅲ．客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高
Ⅳ．客户风险承受能力与其受教育程度无关
A) Ⅰ、Ⅱ
B) Ⅰ、Ⅲ
C) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
下列不属于客户财务信息的是（ ）。
A) 财务状况未来发展趋势
B) 当期收入状况
C) 当期财务安排
D) 投资风险偏好
解析：
下列关于金融衍生工具的叙述错误的有（ ）。
Ⅰ．金融衍生产品的价格决定基础金融产品的价格
Ⅱ．金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念
Ⅲ．金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格（或数值）变动的派生金融产品
Ⅳ．金融衍生工具的基础产品不能是金融衍生工具
A) Ⅰ、Ⅱ
B) Ⅰ、Ⅲ
C) Ⅰ、Ⅳ
D) Ⅱ、Ⅳ
解析：
下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。
A) 无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流
B) 基础工具价格的轻微变动也许就会带来交易者的大盈大亏
C) 基础工具价格的变幻莫测决定了金融衍生工具交易盈亏的不稳定性，这是金融衍生工具高风险性的重要诱因
D) 衍生工具的结算风险是指因交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵而造成损失的可能性
解析：
制定投资规划时的步骤包括（ ）。
Ⅰ．让客户认识自己的风险承受能力
Ⅱ．确定客户的投资目标
Ⅲ．实施和监控投资计划
Ⅳ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C) Ⅱ、Ⅲ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于()。Ⅰ.还贷方式Ⅱ.贷款需求Ⅲ.客户收入能力Ⅳ.客户资产价值
A) Ⅰ、Ⅲ
B) Ⅱ、Ⅲ
C) Ⅱ、Ⅳ
D) Ⅲ、Ⅳ
解析：
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。
A) 老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额
B) 老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者CPI指数）综合预测明年收入
C) 老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算
D) 老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年，决定明年在这方面重点减少支出
解析：
下列关于专家判断法的说法错误的是（ ）。
A) 专家系统面临的一个突出问题是对信用风险的评估缺乏一致性
B) 专家系统的突出特点在于将信贷专家的经验和判断作为信用分析和决策的主要基础
C) 专家系统在分析信用风险时主要考虑与借款人有关的因素以及与市场有关的因素
D) 专家系统是依赖高级信贷人员和信贷专家自身的专业知识、技能和丰富经验，因此不同的信贷人员由于其经验、习惯和偏好的差异，可能出现不同的风险评估结果和授信决策或建议，这一局限对于小型商业银行而言尤为突出
解析：
下列关于VaR的描述，正确的是（ ）。
A) 风险价值与损失的任何特定事件相关
B) 风险价值是以概率百分比表示的价值
C) 风险价值是指可能发生的最大损失
D) 风险价值并非是指可能发生的最大损失
解析：
一般而言，当（ ）时，股价形态不构成反转形态。
A) 股价形成头肩底后突破颈线位并上涨一定形态高度
B) 股价完成旗形形态
C) 股价形成双重顶后突破颈线位并下降一定形态高度
D) 股价形成双重底后突破颈线位并上涨一定形态高度
解析：
V形是一种典型的价格形态，（ ）。
A) 便于普通投资者掌握
B) 一般没有明显的征兆
C) 与其他反转形态相似
D) 它的顶和底出现两次
解析：
企业风险敞口分为（ ）这几种类型。
Ⅰ．单向敞口
Ⅱ．双向敞口
Ⅲ．多向敞口
Ⅳ．上游敞口
A) Ⅰ、Ⅱ
B) Ⅰ、Ⅲ
C) Ⅱ、Ⅳ
D) Ⅲ、Ⅳ
解析：
关于优化法，说法正确的是（ ）。
Ⅰ．在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化
Ⅱ．可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化
Ⅲ．适用债券数目较大的情况
Ⅳ．适用债券数目较小的情况
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C) Ⅰ、Ⅱ
D) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。
A) 流动性偏好理论
B) 久期的特性
C) 理论期限结构的特性
D) 套利原理
解析：
企业的风险敞口由企业的类型决定。站在产业链的角度，企业可以分为（ ）这几种基本形式。
Ⅰ．生产型
Ⅱ．贸易型
Ⅲ．加工型
Ⅳ．消费型
A) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B) Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C) Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D) Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
解析：
以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别不包括（ ）。
A) 使用的分析工具不同
B) 对市场有效性的判定不同
C) 分析基础不同
D) 使用者不同
解析：
保险规划的主要功能是（）。
A) 获取收益
B) 转移和规避风险
C) 资产增值
D) 融资
解析：